مهنتي

كيف تحصل على وظيفة محلل مالي – نموذج للسيرة الذاتية

ما هي المؤهلات والمهارات المطلوبة لتصبح محلل بيانات؟

نظرة عامة على وظيفة المحلل المالي

يتمحور عمل المحلل المالي حول إعداد الخطط المالية والتقارير التحليلية والتوقعات التي تُستخدم كأدوات لاتخاذ قرارات استثمارية ناجحة في الشركات ومؤسسات القطاع العام والخاص، وكذلك لصالح الأفراد. تختلف مهام المحلل المالي باختلاف طبيعة عمله.

يعمل بعض المحللين الماليين في مجال الأوراق المالية، حيث يقومون بدراسة وتحليل الأسهم والسندات والأوراق المالية الأخرى التي تصدرها البنوك ومكاتب الوساطة المالية وشركات إدارة الأموال والمنشئات المالية الأخرى. وعادة ما يعمل هؤلاء المحللون الماليون على تكوين خبرة كبيرة وشاملة عن نطاق ضيق ومحدد من الأسهم أو السندات بشكل متخصص مثل أسهم الشركات التي تعمل بقطاع التكنولوجيا مثلا.

يعمل محللون ماليون آخرون لدى الشركات الكبرى، حيث يقومون بتحليل ودراسة البيانات المالية الداخلية للشركة وإعداد الخطط المالية الخاصة بها وتوقعات الأرباح والتكاليف ويقدمون التوصيات والتوقعات والمشورة لمديري الشركة لمساعدتهم على اتخاذ قرارات مدروسة بخصوص الميزانية والاستثمارات. تقوم المنظمات الغير هادفة للربح والهيئات الحكومية أيضا بتوظيف المحللين الماليين لأغراض مشابهة.

فيديو يشرح ما هي وظيفة المحلل المالي


ما الذي يجب أن تعرفه عن وظيفة المحلل المالي

  • يدرس المحلل المالي البيانات لمساعدة الشركات على اتخاذ القرارات الخاصة بالأعمال أو مساعدة المستثمرين في اتخاذ القرارات المالية مثل بيع أو شراء الأوراق المالية.
  • يقوم المحلل المالي أيضا بدراسة الأمور من منظور الاقتصاد الكلي والجزئي وأصول الشركات ليتوصل إلى توقعات بخصوص الشركات والقطاعات والصناعات ككل.
  • حصول المحلل المالي على درجة علمية جامعية في مجال التمويل أو الرياضيات هو أمر بديهي ومفروغ منه، ولكن حتى يرتقى في الخبرة والسلم الوظيفي فعليه السعي للحصول على الشهادات المتخصصة أو ماجستير إدارة الأعمال MBA .
  • يستطيع حديثو التخرج البداية في العمل بالمجال كمبتدئين ولكن شريطة أن يكون ذلك تحت إشراف محلل مالي ذو خبرة أكبر.
  • يستطيع حاملو الشهادات الهامة بالمجال وماجستير إدارة الأعمال من جامعة ذات سمعة جيدة الترقي لمستوى وظيفي أعلى بعد حصولهم على عدد من سنوات الخبرة كعاملين بالمجال.

المسارات الوظيفية المتاحة للمحلل المالي

المسارات الوظيفية المتاحة للمحلل المالي
المسارات الوظيفية المتاحة للمحلل المالي

إذا كنت حديث التخرج وتحمل درجة جامعية في الرياضيات أو المالية ولديك الرغبة في أن تصبح محللا ماليا فعليك السعي لنيل وظيفة كمبتدئ في إحدى الشركات والتدرب على يد محلل مالي مخضرم في مستوى وظيفي أعلى منك حتى تكتسب الخبرة اللازمة. مع مرور سنوات الخبرة على المبتدئين في المجال، يقرر الكثير منهم العودة للدراسة للحصول على درجات علمية أكثر تطورا. لا يعني ذلك أن المبتدئين في المجال لا يتعلمون شيئا أو أنهم لا يتطورون، ولكن الترقي إلى المستوى الوظيفي التالي في مجال التحليل المالي عادة ما يتطلب الحصول على شهادات ودرجات علمية جديدة. الخريج حامل درجة الماجستير يمكن أن يبدأ العمل كمحلل مالي أول أو يمكنه أن يرتقي لهذا المستوى الوظيفي سريعا.

مع تزايد خبرة المحلل المالي الأول وتطور أدائه يمكنه أن يكون مرشحا للانتقال لمنصب إشرافي. وعادة ما يترقى المحلل المالي الأول المتخصص في مجال الأوراق المالية ليصبح مدير محفظة مالية أو مدير مالية يشرف على فريق من المحللين الماليين. يمكن أيضا أن يجد فرصته في دخول مستوى الإدارة العليا في المؤسسة التي يعمل بها، ويمكن أيضا للمحلل المالي الأول أن يصبح مدير خزينة ويشرف على مجموعات العمل بداخل قسمه. وهناك في بعض الأحيان أصحاب الأداء الاستثنائي الذين يمكنهم القفز عبر المستويات الوظيفية ليشغلوا منصب المدير المالي أو مدير الاستثمارات ليحملوا مسئولية جميع الأنشطة المالية للشركة.


المؤهلات والمهارات الضرورية للمحلل المالي

بعض المحللين المالين يلزمهم الحصول على رخصة لممارسة العمل من الهيئة المنظمة للقطاعات المالية، والتي تقوم بوضع وتنفيذ القواعد والقوانين الخاصة بشركات الأوراق المالية والوساطة المالية داخل كل دولة. وعادة ما يحصل المحلل المالي على تلك الرخصة تحت إشراف الشركة التي يعمل بها، لذلك فإن أغلب المحللين الماليين ينالون رخصتهم بعد تسلمهم وظائفهم بالفعل. ومع ذلك فإن استمرارية التوظيف تكون منوطة بنجاح المحلل المالي في الحصول على الرخصة.

يتوقع أغلب أصحاب العمل كما ذكرنا سالفا أن محلليهم الماليين سوف يشرعوا في نيل شهادات علمية وعملية جديدة  خاصة بالمجال على الدوام. من الشهادات الأساسية في المجال هي المحلل المالي المعتمد Chartered Financial Analyst CFA وتُمنح هذه الشهادة من خلال معهد CFA. يمكن الحصول عليها للمحللين الماليين أصحاب الخبرة العملية في التي تصل لأربع سنوات على الأقل في المجال. لذلك فهي تعتبر شهادة ملائمة للمحللين الماليين ذوي الخبرة والأقدمية. للتأهل للشهادة أيضا يجب أن يكون المتقدم حاملا لشهادة البكالوريوس وأن يجتاز سلسلة من ثلاثة امتحانات يشرف عليها معهد CFA.

فيديو لمتخصص يشرح أهمية الحصول على اعتماد CFA

وبالنظر لآخر الإحصائيات الصادرة عن مكتب العمل بالولايات المتحدة الأمريكية، نجد أنه من المتوقع أن يزداد معدل توظيف المحللين الماليين بنسبة 11% بين عامي  2016 و 2026، حيث يتفوق هذا المعدل في النمو على معدلات نمو الكثير من الوظائف الأخرى. يجب على المحللين الماليين تقديم وشرح نتائج عملهم لمدراءهم وعملائهم بشكل مستمر، لذلك فإن مهارات العرض والتقديم المتميزة لا غنى عنها في هذا المجال. كما أن مهارات التفكير النقدي والتحليلي أيضا هي في غاية الأهمية لتقييم البدائل والوصول للتوصيات والنتائج النهائية بعد دراسة البيانات.

وبجانب الإلمام بالإحصاء والرياضيات والمالية، فإن الخبرة في استخدام البرمجيات المرتبطة بهذا المجال هامة للغاية. يمكننا القول بأنه لا يوجد صاحب عمل لا يستثمر في البرمجيات الدقيقة والمتخصصة لإنجاز الأعمال بدقة وسلاسة الآن.


المهام الوظيفية للمحلل المالي

المهام الوظيفية للمحلل المالي
المهام الوظيفية للمحلل المالي
  • جمع وتحليل البيانات المالية كالميزانيات وقوائم الدخل المتوقعة مع أخذ أهداف الشركة المستقبلية في الاعتبار.
  • وضع سيناريوهات بديلة للعمل واتخاذ القرارات بهدف تقليل التكاليف وتحسين وضع الشركة المالي.
  • تحضير التقارير والرسوم البيانية الخاصة بالمعلومات المالية.
  • تحضير النماذج المالية.
  • القيام بتجارب المحاكاة وتحليل أسلوب سير الأعمال في الشركة.
  • البحث والمقارنة بخصوص أداء الشركة في الماضي والمستقبل لمقارنة الأداء وتطوير نماذج لتوقع الأداء في المستقبل.
  • مقارنة النتائج المالية الواقعية بتنبؤات الشركة.
  • التحديث المستمر للمعارف والمعلومات الخاصة بالمجال.
  • التواصل مع الإدارة العليا للمساهمة في عملية اتخاذ القرارات ذات التأثير طويل المدى.
  • التنسيق مع باقي أعضاء الفريق.
  • الحفاظ على سرية المعلومات المالية.
  • تدريب الموظفين الجدد.
  • معالجة مشاكل البرمجيات المالية.
  • الاطلاع على مستجدات الظروف الاقتصادية باستمرار.

المهارات الضرورية في السيرة الذاتية للمحلل المالي

المهارات الضرورية في السيرة الذاتية للمحلل المالي
المهارات الضرورية في السيرة الذاتية للمحلل المالي

المهارات التقنية

  • التحليل الإحصائي
  • محاسبة التكاليف
  • التطبيقات البرمجية الخاصة بالتمويل
  • قواعد البيانات
  • الإلمام بمجال تمويل الشركات
  • نظم تخطيط التمويل للشركات ERP
  • الإلمام بالبيانات الضخمة أو ما يسمى بالـ Big data
  • نظم تحليل البيانات
  • النماذج المالية
  • مهارات التفكير الاستراتيجي
  • إدارة الجودة
  • القواعد الإجرائية
  • تقنيات التحقق من البيانات
  • إتقان التعامل مع برمجيات SAP، وAccess، وSQL وBusiness Objects، وHyperion للإدارة المالية، وCognos  لإدارة الأداء المالي، وMDX-Solutions، وGAAP، و IFRS، وJD Edwards EnterpriseOne، و Oracle للبرمجيات المالية، و Quicken.
  • وضع الميزانيات
  • تتبع المصروفات
  • إدارة المشروعات
  • إدارة المخاطر
  • المحاسبة
  • الرياضيات
  • تحليل أداء الأعمال
  • تحليل الاتجاهات العامة للأعمال
  • إدارة الأصول

المهارات الشخصية

  • الدقة
  • مهارات التقديم والحديث أمام الجمهور
  • التواصل اللفظي والكتابي
  • مهارات الإقناع
  • مهارات إدارة الوقت
  • مهارات التنظيم
  • أداء تعدد المهام
  • الحماس
  • مهارات حل المشكلات
  • الاعتناء بالتفاصيل
  • الاحترافية
  • الالتزام بالمواعيد
  • التخطيط
  • العمل في فريق
  • تحديد الأولويات
  • القيادة

نموذج سيرة ذاتية لمحلل مالي

نموذج سيرة ذاتية لمحلل مالي
نموذج سيرة ذاتية لمحلل مالي

الاسم

العنوان – رقم الهاتف – البريد الالكتروني

ملخص المؤهلات

محلل مالي أول يولي التفاصيل عناية شديدة، حاصل على اعتماد CPA، وذو خبرة عملية في التحليل الكمي والإحصائي والميزانيات والمحاسبة والتقديرات التنبؤية.

  • تقديم التقارير والنماذج الشاملة لمساعدة المديرين على اتخاذ القرارات.
  • القيام بدعم العمليات من خلال تحليل مؤشرات جودة الأداء الرئيسية.
  • التنسيق بين الأقسام والوحدات المختلفة والتوصل لقرارات مشتركة بالإجماع من خلال التواصل الفعال لتحسين أداء الشركة.
  • التأقلم السريع مع التقنيات الجديدة وخبرة واسعة ببرامج MS Word، PowerPoint، Excel، Access، والعديد من البرمجيات الخاصة بالإحصاء.
  • مهارات تحليلية قوية.

القدرات الأساسية

  • تطوير الاستراتيجيات
  • إدارة المخاطر
  • تمويل الشركات
  • تقويم الأداء
  • التواصل الفعال
  • إدارة العلاقات
  • المحاسبة المالية
  • التوثيق وصناعة التقارير

الخبرات العملية

محلل مالي أول                      من [تاريخ البدء] حتى الوقت الحالي

شركة [اذكر اسم الشركة أو المؤسسة]

المهام الوظيفية:

  • مراجعة القوائم المالية، وتحليل عوائد المبيعات والتكاليف والمصروفات ومعدلات الضرائب لكل أقسام الشركة الرائدة.
  • إعداد جداول مفصلة للتعرف على الاتجاهات الشائعة في سوق الأعمال وعمل التوقعات.
  • تحليل وتنظيم الميزانيات والنتائج الشهرية.
  • تنفيذ وتقديم العروض التقديمية.
  • تقديم المشورة بخصوص العائد على الاستثمار ROI على المدى القريب والبعيد.

الإنجازات:

  • القيام بالإشراف على تنفيذ شراكة بقيمة 5.2 مليار دولار وتحديد عوامل المخاطرة والتنبؤ بمدى جدوى الاستثمار.
  • تأسيس نظام جديد لعمل التوقعات والتقارير للإدارة لزيادة توافر ودقة البيانات المالية، وقد أدى هذا النظام لزيادة الدقة بنسبة 15%.

محلل مالي                        من [تاريخ البدء] إلى [تاريخ الانتهاء]

شركة [اذكر اسم الشركة أو المؤسسة]

المهام الوظيفية:

  • التنبؤ بالدخل عن طريق التحليل الكمي للبيانات المالية.
  • التعرف على اتجاهات السوق المستقبلية.
  • تقدير المخاطر المرتبطة بالتوسع في رأس المال وعمليات الاستحواذ الجديدة والمشاريع المشتركة.
  • تجميع ومراجعة كميات ضخمة من البيانات المعقدة لحسابات ووحدات أعمال تقدر بالملايين.
  • إعداد التقارير الشاملة والرسوم البيانية لتقديم البيانات وإرشاد الإدارة في عمل خطط الاستثمار.

الإنجازات:

  • المساهمة في عمليات استحواذ بقيمة 12 مليون دولار.
  • رفع كفاءة عمل الأنظمة المالية بنسبة 9% من خلال تطبيق إجراءات إدارة البيانات المبسطة.

متدرب في قسم التمويل               من [تاريخ البدء] إلى [تاريخ الانتهاء]

شركة [اذكر اسم الشركة أو المؤسسة]

المهام الوظيفية:

  • المشاركة في التحليل المالي والتنبؤ وتقدير المخاطر للشركة.
  • ساهمت وتعاونت مع المحلل المالي المشرف في إتمام عمليات البيع والشراء.

المؤهلات العلمية

  • درجة الماجستير في المحاسبة – عام [اذكر العام]| جامعة [اذكر اسم الجامعة]
  • درجة البكالوريوس في الاقتصاد والمالية – عام [اذكر العام]| جامعة [اذكر اسم الجامعة]
  • محاسب عام معتمد CPA

نصيحة بخصوص تعزيز فرصك للفوز بوظيفة محلل مالي

عندما يبحث الناس عن المشورة بخصوص فرص الاستثمار في السوق فإنهم يتجهون إلى المحلل المالي، لذا فإذا كنت تمارس هذا العمل وقد حان الوقت بالنسبة لك لاتخاذ قرار سديد بخصوص مستقبلك كالبحث عن وظيفة جديدة مثلا، فإنك تعرف قيمة المشورة القادمة من متخصص بهذا الشأن. سيرتك الذاتية على سبيل المثال، إنها الخطوة الأولى الأهم في بحثك عن عمل، حيث أنها تظهر خبراتك ومهاراتك والقيمة التي ستقدمها للمكان الجديد الذي تنوي العمل به، فلا تتردد في البحث عن المشورة المتخصصة لإتقان كل خطوة تتخذها في طريقك للبحث عن الوظيفة الملائمة لك.

اقرأ أيضاً: أخطاء شائعة في كتابة السيرة الذاتية


المراجع:


شارك برأيك!

اظهر المزيد

مقالات ذات صلة

زر الذهاب إلى الأعلى